发生了什么？多家银行被监管“点名”！

2023-04-10 10:17:28 来源：海峡舆情

日前，河北证监局发布多则行政监管措施决定书。决定书显示，邮储银行河北省分行、唐山银行基金销售业务存在多项问题。

(资料图片)

近年来，多家银行都曾被爆出基金销售业务违规。从违规事项来看，基金销售人员未取得从业资格、人员数量不符合相关规定、专门合规风控人员未满足独立性和有效性要求等问题屡被监管部门提及。

图片来源：河北证监局官网

两家银行基金销售业务违规

决定书指出，2023年3月河北证监局对唐山银行基金销售业务开展了现场检查，经查存在以下问题：

一是内部相关“营销指引”中对基金推介的话术设计不规范，部分用词可能对投资者产生误导。二是部分支行从事基金推介工作的员工和实际负责人未取得基金从业资格。三是基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员。四是基金销售业务的专门合规风控人员未满足独立性和有效性要求，且未按照内部制度对基金销售业务进行监督和现场检查。五是内部管理制度未及时根据中国证监会规章进行修改。

邮储银行河北省分行在基金销售中也存在多项问题，包括部分分支机构及代理网点基金销售业务负责人未取得基金从业资格。

此外，河北证监局还指出，邮储银行河北省分行对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策；未每半年对基金销售业务开展一次投资者适当性自查并形成自查报告；部分网点员工使用办公电话开展基金营销活动，未纳入统一的留痕和监控管理；合规风控人员对基金销售业务经营运作进行监督检查的履职有效性存在不足。

多家银行曾被点名

4月3日，长春农商行也因基金销售相关问题被出具警示函。

吉林证监局表示，经查，长春农商行负责基金销售业务的部门负责人未取得基金从业资格，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格人员少于该部门员工人数的二分之一。

图片来源：吉林证监局官网

不久前，厦门银行也因基金销售业务违规被厦门证监局采取责令改正措施。

图片来源：厦门证监局官网

决定书显示，厦门银行存在以下违规行为：一是部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；二是负责基金销售业务的个别合规风控人员未取得基金从业资格；三是仅通过行内签报方式将基金销售业务部门负责人纳入离任审计人员范围，尚未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度。

记者查询重庆证监局官网发现，今年3月，兴业银行重庆分行、重庆银行、重庆农商行也因基金销售相关问题被“点名”，违规内容涉及未针对销售公募基金产品准入设立产品准入委员会或专门小组、个别销售人员在不清楚投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金产品等。

近年来，基金规模迅速增长，基金代销是商业银行财富管理业务的重要内容。

基金业协会数据显示，截至2023年1月底，我国境内共有基金管理公司142家；取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司13家、保险资产管理公司1家。以上机构管理的公募基金资产净值合计27.25万亿元。

不过，多家银行去年基金代销手续费有所下降。

“去年由于特殊环境的影响，资本市场波动使我们代销基金规模和收入都下降了40%多，给我们非利息净收入、财富管理收入增长都带来了负面的影响。”招行行长王良日前在招行业绩说明会上表示，财富管理方面，要在不同类型的财富产品中选择好的合作伙伴。面对各种类型的金融机构，招行采取开放式的态度，主动拜访、营销，和不同领域头部的金融机构建立紧密的合作关系。（来源：中国证券报）

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